收债如何运作？

收债程序分为几个阶段：

债务分析;

与债务人沟通;

正式通知;

友好收集;

必要时进行司法催收;

清偿债务。

追讨债务的第一步是分析它。为了要求付款，您需要确保债务是确定的、流动的和到期的。这意味着，除其他外，授予客户的付款期限已经过去。因此，发票逾期。

当您发现拖欠付款时，首先要做的是联系债务人。可能是转让刚刚发出，或者债务人只是忘记了。客户提醒可以通过电话、电子邮件、短信或邮寄方式发送。

如果债务人没有回复提醒或支付发票，您可以发送正式通知付款。这封正式信函通过挂号信发送，并附有回执，要求债务人在指定期限内付款，通常为 15 天。正式通知规定，如果债务人未能付款，公司可以启动法律催收程序，类似于强制付款程序。

需要注意的是，正式通知是计算债务人所欠滞纳金利息的起点。

有几种可能的结果：

债务人在正式通知规定的期限内付款：争议结束;

债务人未在正式通知规定的期限内付款，但要求调整债务：然后可以通过当事人之间的协议或通过调解或临时授权等官方程序启动友好催收程序;然后可以通过调解或临时授权等正式程序启动友好催收程序;然后通过调解或临时授权等正式程序启动债务。

债务人保持沉默或未在正式通知规定的时限内提出解决办法：债权人可以要求启动法律债务催收程序，以获得针对债务人的可执行所有权。

收债技术

为了获得应收账款的付款，该公司可以使用多种催收技术：

电话提醒;

提醒信;

谈判和安排;

使用催收机构;

聘请专业律师。

电话提醒

电话提醒无疑是联系发票逾期客户的最快、最简单的方式。

电话提醒有助于维持沟通和业务关系，尤其是在第一时间。事实上，在第一次提醒时，债权人并不知道延迟的原因。因此，有必要掌握所有信息来决定下一步采取什么行动。

然而，可能只需要一个简单的电话就可以弥补会计部门的疏忽或处理延迟。

提醒信

催款函是要求支付未付发票的一种更正式的方式。如果争议必须在以后提交给法官，这有助于举证。

它可以通过电子邮件或简单的邮寄方式发送。

内容简单而亲切。目的是提醒客户逾期付款，并要求他尽快纠正这种情况。

在这里，目的是维护业务关系。但是，可以在提醒信中指定，如果未支付逾期发票，则不得下新订单。

如有必要，债权公司可以发送一到两封提醒信。除此之外，如果债务人仍未履行付款义务，则需要发出正式通知。

您想向您的债权人发送催款信吗？下载我们的催款信模板，填写基本信息并发送您的信件。

谈判和安排

法律诉讼可能漫长且成本高昂，并且通常会结束业务关系。为避免这种情况，建议保持谈判的态度，以便与违约客户达成协议。

例如，您可以考虑错开付款。

在所有情况下，建议将书面提案正式确定，并在双方注明日期并签署的书面文件中正式确定安排。这样，如果其中一方不遵守，协议可以终止，付款程序恢复。

向催收机构申请

可以将催收程序委托给催收机构。

催收机构是根据《法国民事诉讼法》第 R214-3 条规定的协议与债权公司绑定的服务提供商：

应付款项的基础和金额，并单独说明向债务人追回的债权的各个组成部分;

就因收债活动而产生的民事责任的金钱后果向债权人提供担保的条款和条件;

确定债权人应支付的报酬的条件;

偿还代表债权人收取的资金的条件。

然后，如有必要，催收机构会发出提醒信和正式通知。

作为回报，催收机构会收到追回金额一定百分比的佣金。

聘请专业律师

也可以将收债程序委托给专业律师。

这对于大额债务特别有用，尤其是当与债务人的沟通似乎已经中断时。

收债律师不仅可以协商和正式订立协议，还可以发出正式的违约通知、启动付款禁令或传唤债务人付款。

有效收债的最佳实践

为了避免和优化您的内部债务催收流程，我们建议您采用以下最佳实践：

监控客户付款行为;

定期监控客户账户;

清晰准确的发票;

制定付款条件;

实施收集政策;

使用收债软件

监控客户支付行为

避免不付款的最佳方法是从合同谈判阶段就控制客户风险。这意味着甚至在客户与贵公司签订合同之前就监控客户的支付行为。

在实践中，这意味着检查您未来客户的偿付能力。

为此，您可以查阅各种信息来源。主要来源包括专业机构提供的信用报告、其他公司的商业参考、在线搜索评论或争议、Sirene 数据库、Bodacc 和国家公司注册处 （RNE） 等公共登记册，以及您所在行业内的专业网络和信息交换。通过结合这些来源，您可以大致了解潜在客户的付款历史、信誉和财务声誉，从而评估与业务关系相关的风险。

在这种情况下，还值得一提的是集成到收款软件中的连接器，它使您能够与金融信息提供商和信用保险公司建立联系，以便实时访问有关客户信用度的最新数据。这加强了对支付行为的监控，促进了风险评估，并有助于在建立业务关系时做出明智的决策。

定期监控客户账户

在催收方面，定期监控应收账款是一个非常好的反应。

它使您能够及早发现逾期付款，以便您可以快速做出反应以防止情况恶化。

它对于分析客户支付行为也非常有用。例如，给定的客户是否总是倾向于在付款期的最后一天付款，或者他系统性地迟到？

这种监控不仅可以帮助您调整要授予每个客户的付款条件，还可以鼓励您的团队对某些配置文件特别警惕，尤其是在接受新订单时。

清晰准确的计费

为了在未付款的情况下发挥作用，您需要一个清晰准确的计费系统。

这意味着几件事：

有精心起草的销售条款和条件发送给每个客户;

有清晰的发票模板;

拥有精确的计费跟进程序，可以轻松识别未付发票和当前程序。

设置付款期限

其次，为了限制逾期付款，需要根据客户的风险状况制定付款条件。例如，新客户或多次迟到的客户的付款期限将比总是按时付款的忠实客户短。

此外，授予客户的付款条件必须根据公司与自己的供应商享有的付款条件进行校准。这减少了对营运资金的需求，并确保了公司的良好现金流水平。

实施收集策略

收款政策是一份书面文件，规定了适用于应收账款和开票管理的规则。它通常由首席财务官 （CFO） 与信贷经理（如果公司有）一起起草。

销售团队必须应用此策略，尤其是在协商客户条款时，会计团队在开具发票和监控付款时必须应用。

因此，它有助于提高效率并让所有团队参与进来，从而创造真正的现金文化。

使用收债软件

此外，为了方便管理逾期和未付发票，强烈建议使用催债软件。

这类软件不仅可以跟踪发票的状态，还可以自动化，从而自动发送提醒信和正式通知。因此，工作人员可以专注于最复杂的案件。这些功能还在监控和风险管理方面提供了附加值。通过密切监控发票状态并自动提醒付款，该软件能够及早发现逾期付款并识别有风险的客户。这使催收团队能够采取积极措施，将不付款的风险降至最低，并实施适当的策略来追回应收账款。

更重要的是，如果您参与招标和签署公共合同，您的收款软件需要与 Chorus Pro 平台兼容。该在线门户使您能够将电子发票传输给政府机构。通过将收款软件连接到 Chorus Pro，您可以实时监控发票状态，识别待处理的应收账款并直接从软件中删除它们。

鉴于目前正在进行且自 2024 年 <> 月起适用的监管变化，选择能够连接到合作伙伴非物质化平台 （PDP） 或公共计费门户 （PPF） 的收款解决方案，这一点尤为重要。您的收集软件必须能够跟上这些技术发展的步伐。

例如，CashOnTime 是一个完整的解决方案，由 DIMO Software 发布，它构建了从支付处理自动化到债务催收的应收账款管理。信用管理、催收、诉讼和刻字解决方案是该催收软件的核心。

任何公司都不能忽视收债，否则就有可能危及其财务健康。这就是为什么必须严格遵守收集过程的各个阶段。通过采用某些最佳实践，公司不仅可以改进其催收程序，还可以减少损失并改善现金流。